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嘉兴在线新闻网     2017-10-24 00:55:37     手机看新闻    我要投稿     飞信报料有奖
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原标题:泰州警方打掉一跨省新型诈骗团伙

“贷款,急用钱,请找我!买苹果7不花自己钱,分期购买,首付都不要!不管黑户白户,是人都能办理!258红包,包下!”每每在街头看到类似这样的小广告,你是否能抵制住诱惑不心动?近日,《法制日报》记者从江苏省泰州市公安局医药高新区分局获悉,该局历时3个多月侦查,摧毁了一个以冒用他人身份信息进行购买手机分期贷款实施合同诈骗的团伙,涉及4省市、11家网络金融公司,涉案金额50余万元,抓获犯罪嫌疑人22名,受害者中半数以上都是学生。

2016年12月8日,泰州市公安局医药高新区分局接到上海某金融服务公司的报警,称其针对在当地办理的网络贷款业务发生“呆账”的情况进行调查时发现,包括多名在校学生在内的贷款人对“贷款”一事毫不知情,他们怀疑这些人是被人冒用身份办理了贷款业务。

警方起先以为是一般的借贷经济纠纷,经深入调查后发现,签订合同的贷款人确实是被人冒用了身份。

据负责案件侦办的经侦大队副大队长丁小军介绍,这些分期贷款合同大部分都是用于购买手机,而销售手机的店面又大多集中在医药高新区寺巷街道的小集镇上,侦查人员决定从办理分期贷款业务的网络金融公司业务员、中介和手机店主着手展开调查,结果却让人吃惊。

经侦查,警方发现这个常住人口仅有42000人的小集镇上,却有近20家专营各种品牌手机的手机店。许多来小镇“购买手机的人”都不是真正来买手机的,而是来办理购机分期贷款“业务”。

随着侦查的深入,手机店主于某和两名穿梭于多家手机店之间的中介沈某、王某和多家网络金融公司业务员姚某、朱某、严某等人进入侦查人员视线。

经查,沈某、王某等人以“兼职”为幌子,诱骗多人通过于某等人经营的手机店,冒用他人身份办理用于还款的银行卡,以办理分期购机贷款业务的名义,由沈某、王某、姚某、朱某和严某等人与网络金融公司签订贷款合同,将公司的钱套现,手机店主每办一笔“业务”可以收取贷款总金额10%的“手续费”。虽然单笔金额不大,却在短短7个月时间内疯狂作案120余起。

2016年12月,沈某、于某、王某、姚某、朱某和严某等人被医药高新区警方抓获归案。经审讯,他们对虚构还款事实套取网络金融公司贷款,联手实施合同诈骗的不法事实供认不讳。

令人惊诧的是,多数人虽然一开始是上当受骗了,但在被拉下水尝到好处费的“甜头”后,又主动加入共同实施诈骗,其中有半数以上系涉世不深的未成年人,这些人通常是最下游“业务员”。

其中,有一位17岁在校的学生李某,在办理了3笔“兼职”业务之后,获得了1500元的“好处费”,却背上了本息合计2万余元的贷款,父母给的生活费也多用于还债,有时一天只吃一袋方便面充饥,就算加班加点勤工俭学也是杯水车薪。无奈,最后只得求助家人帮忙还贷。

“所谓的‘兼职’,就是提供身份证办理银行卡,每办成一笔‘业务’,将有贷款额度10%的好处。”丁小军介绍,“以购买一部6000元的品牌手机为例,按照分期付款的要求,购机人只需要先支付20%首付即1200元。由于购机分期贷款的业务是假的,手机店主们就会和金融公司办理4800元的分期贷款,再由下游的‘兼职’者冒用他人身份证办理一张用于还款的银行卡。等钱一到账,金融公司业务员、手机店主和多达四到五级的中介等各提取10%好处费,最终,每个人也就能拿到500元左右。”

丁小军说:“嫌疑人之所以敢这么明目张胆,就是认为金融公司会找那些被冒用了身份的人讨要贷款,真正受害的还是金融服务公司和被冒用身份的人。”

目前,该案已经侦查终结,犯罪嫌疑人沈某、于某、王某、姚某、朱某、严某和郑某、陆某、万某等人因分别涉嫌合同诈骗罪和妨害信用卡管理罪被依法移送检察机关审查起诉。

□ 说“法” 谨防个人信息被盗用

江苏省泰州市公安局医药高新区分局经侦大队副大队长丁小军表示,此类诈骗案件虽然欺骗性较强,但并不难识别,完全可以防范和避免。首先,要强化法制宣传。以“兼职”为名,可以轻松获得回报,仅此一点就可判别此类“广告”不可信,天上不会掉馅儿饼;其次,市民要妥善保管好个人的身份证件,一旦遗失或者被盗,要及时在相关媒体刊登“遗失启事或声明”,因为只要刊登了“遗失启事或声明”,即便被不法分子冒用,也能及时撇清关系,避免麻烦;再次,网络金融公司要对业务人员加强监管,减少管理漏洞,以免给不法分子可乘之机。最后,银行对办理银行卡要严格执行本人到场现场验视制度,堵死冒用他人身份办理银行卡的通道。同时基层公安机关要联合工商部门对经营手机的店铺展开“拉网式”排查,坚决取缔、查处那些借“经营手机”之名,行诈骗之实的不法经营者,让他们无以藏身,难以生存。

(责编:赵恩泽、李楠楠)


来源:嘉兴在线—嘉兴日报    作者:摄影 记者 冯玉坤    编辑:李源    责任编辑:胡金波
 
 
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